신한투자증권, ‘스캔들 제로 2.0’ 본격 추진…“내부통제 강화로 소비자 신뢰 높인다”

[더트루라인 | 김지현 기자]
신한투자증권이 금융소비자 보호와 건전한 영업문화를 강화하기 위한 **내부통제 혁신 프로그램 ‘스캔들 제로 2.0’**을 전사적으로 추진한다.
회사는 내부 리스크 사각지대를 점검하고, **‘화이트 해커형 내부통제 제도’**를 도입해 조직 내 자율 감시 체계를 강화할 계획이다.

내부통제 화이트 해커 도입…“사전 점검·즉각 개선”

신한투자증권은 14일 “급변하는 금융환경 속에서 발생할 수 있는 내부통제 사각지대를 선제적으로 점검하기 위해
‘내부통제 화이트 해커’ 프로그램을 함께 운영한다”고 밝혔다.

이 프로그램은 실무 경험이 풍부한 인재를 선발해 원소속 부서에서 근무하면서
내부통제 취약 영역을 발굴하고 개선안을 제시하는 방식으로 운영된다.
별도 조직을 신설하지 않고 기수별 자율 운영체계를 통해 유연한 내부통제 문화를 확산시킬 계획이다.

KPI·성과급 연동…“위반 시 전사적 책임 강화”

신한투자증권은 “일상이 되고 문화가 되는 바른 영업”을 핵심 원칙으로 삼고 있다.
내부통제 문제가 발생하면 임원 성과급을 일괄 차감하고, 핵심성과지표(KPI) 평가 및 포상에서 제외된다.
또한 지점장 인사평가와 직원 개인 성과에도 불이익이 반영되는 등 책임 범위를 조직 전반으로 확대했다.

특히 영업 실적이 높더라도 소비자 보호·고객 만족도·수익률 등 핵심 지표가 부진한 지점은
모든 포상에서 제외된다.
단기 실적 중심의 영업을 지양하고, 소비자 중심의 영업문화를 정착시키기 위한 방침이다.

고령층 투자자 보호 강화…“ELS·DLS 판매수익 불인정”

신한투자증권은 고위험 금융상품에 대한 소비자 보호 체계도 한층 강화했다.
만 80세 이상 초고령 투자자가 파생결합증권(ELS·DLS)에 가입할 경우,
해당 지점과 직원의 판매 수익을 불인정 처리하기로 했다.

또한 불완전판매를 원천 차단하기 위해 상품별 완전판매 표준 스크립트를 도입하고,
표준화된 판매 원칙을 전사적으로 적용한다.
미스터리 쇼핑 평가 결과가 기준에 미달하면 해당 영업점의 관련 상품 판매를 일정 기간 중단하는
‘판매중지 제도’도 함께 운영한다.

“내부통제가 일상이 되는 조직문화로”

정용욱 신한투자증권 자산관리총괄사장은
“소비자에게 실질적인 이익과 신뢰를 제공할 수 있도록 내부통제 문화를 일상화하고 있다”며
“현장의 우수 인재들이 참여하는 ‘화이트 해커 제도’를 통해 리스크를 선제적으로 관리하고,
지속 가능한 내부통제 중심 경영체계를 완성해 나가겠다”고 말했다.